Семейный офис для богатых клиентов Equiom, которым владели американский Franklin Templeton ($1,58 трлн под управлением) и второй по величине банк США Bank of New York, мог отмывать деньги российских политиков и латиноамериканских наркобаронов. Компания Equiom, зарегистрированная на британских заморских островах Гернси, столкнулась с одним из крупнейших скандалов, связанных с отмыванием денег.
Комиссия по финансовым услугам Гернси оштрафовала Equiom на 455 000 фунтов за системные нарушения и публично заявила об этом в соответствии с местным законом о правоохранительных органах. Регулятор выявил, что в компании годами царила полная неразбериха. До вмешательства контроль за клиентами был слабым — не проверялись источники происхождения средств, риски, уголовные дела и транзакции. Около 68% клиентов Equiom были из юрисдикций, относящихся к зонам повышенного риска отмывания денег и коррупции. Часть клиентов была вовлечена в преступную деятельность, и информация об этом находилась в открытых источниках. В компании не стали давать комментарий The Moscow Times.
Особое внимание регулятор уделил проблемным клиентам из России, но не раскрыла их имена. Первый россиянин был политически значимым лицом (PEP) и был арестован в России за растрату. Он являлся клиентом компании с 2002 года. Компания преступника выдавала кредиты ему и компаниям-банкротам, которые к окончанию проверок в 2021 году были ликвидированы. Регулятор посчитал, что за этой схемой стояло отмывание денег, которое и могло привести к уголовному делу.
Второй и третий россияне были владельцем и топ-менеджером группы прямых инвестиций. На счету топ-менеджера крутились деньги владельца, скрывались активы и недвижимость его босса. Последний в апреле 2022 года был добавлен в списки лиц, подпадающих под санкции Евросоюза и Великобритании из-за вторжения в Украину. Они перестали быть клиентами Equiom лишь в ноябре 2023 года, проверка источника их денег не проводилась.
Четвертый клиент был российским бизнесменом, ранее занимавшим должность топ-менеджера в крупной компании. В 2009 году он без подтверждающих документов передал $48 млн в доверительное управление Equiom. Первоначально никаких проблем не возникало, но в ноябре 2021 года Комитет по рискам увидел имя клиента на полосах газет, он подозревался в хищении средств у госкомпании. Несмотря на это, Equiom проигнорировала ситуацию и продолжала работать с ним до ноября 2023 года.
Еще один клиент был родом из Центральной Америки и был связан с отмыванием денег для картеля, что было известно еще при его оформлении в 1998 году. Его имя регулярно появлялось в прессе в контексте отмывание денег наркокартелей, а в Equiom поступали запросы от правоохранительных органов. Тем не менее, клиент обслуживался по декабрь 2022 года, а источники средств не установили.
Как выяснила The Moscow Times, в Equiom были и другие сомнительные клиенты. Среди них — покинувший Россию банкир Андрей Вдовин, который находится под заочным арестом за исчезновение средств в «М2М Прайвет Банке» (дыра 8 млрд руб.) и АТБ (потрачено на спасение 10 млрд руб.). Также клиентом компании был умерший миллиардер Андрей Бурлаков, которого обвиняли в передаче взяток золотом президенту республики Сербской Милораду Додику.
Из-за огромного количества пропущенных подозрительных операций (до 600 в квартал) регулятор посчитал, что Equiom представляет угрозу для репутации Гернси как международного финансового центра.
Компания Equiom была основана более 30 лет назад как дочерняя структура E&Y. В 2019 году активное участие в бизнесе Equiom начала принимать принадлежавшая Bank of America компания Alcentra, а в 2022 году она выкупила весь бизнес Equiom. В июне 2022 года инвестиционный конгломерат Franklin Templeton выкупил бизнес Alcentra у Bank of America.
